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利用“P2P”网络借贷平台 非法吸收公众存款逾2亿元

2019年11月22日 15:27   来源: 中新网星际网址 ######### 新闻

  中新网星际网址 ######### 新闻新闻11月22日电(宁飞)所谓“P2P”网络借贷是将一种将非常小额度的资金聚集起来借贷给有资金需求人群的一种商业模式,而“P2P”网络借贷平台,是“P2P”借贷与网络借贷相结合的互联网金融服务网站,在借贷过程中,资料、资金、合同、手续等全部通过网络实现,它是随着互联网的发展和民间借贷的兴起而发展起来的一种新的金融模式,也是未来金融服务的发展趋势。近日,包头市昆都仑区人民检察院移送起诉一起利用“P2P”网络借贷平台非法吸收公众存款,违法建立“资金池”的案件,涉案金额高达2亿余元。

  赵某某(已死亡)、沈某某、郭某某、段某某、王某某、蔡某某、秦某某等人利用“P2P”模式,在互联网上建立网络借贷平台,通过网络媒体、报纸宣传、调查问卷、业务员承揽等形式,宣传“P2P”投资业务,并承诺在一定期限内以货币的方式还本付息或者给付股权,面向社会不特定对象大肆吸收资金。

  随着业务量增多,资金需求不断增加,又采取设立线下公司实体的传统方式同步开展业务,协助完成吸收资金任务。在经营过程中,违法设立“资金池”即把投资人的资金汇聚到一起后,形成一个类似蓄水池一样的储存资金的暗箱,导致投资款和标的无法一一对账,投资人无法监控出借资金的去向,久而久之,坏账率提高,导致资金链断裂,致使百余名投资人的投资款无法返还。案发后,经相关机构审计,上述人员借用公司合法的经营形式非法吸收公众存款近2亿元。

  由于本案涉及面广,涉案金额巨大,投资者众多,且大部分投资者的钱款尚未追回,故而造成集体上访,引发群体性事件,影响社会和谐稳定。因此在办理案件的过程中,承办检察官除需对案件事实、证据、定性等进行梳理把握外,还积极探索防控对策,如及时通知受害人,引导受害人积极提供有关嫌疑人的财产线索;及时与侦查人员沟通,监督、督促侦查机关彻查赃款赃物去向;对在案的涉案赃款赃物及时采取有效的查封、扣押、冻结措施;加大财产刑的适用力度等,有效控制舆情,最大限度的追赃挽损,保护投资者的合法权益。(完)

编辑:刘文华
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